头豹研究院：AI典型案例解析：中关村科金的技术路径与市场落地

标杆案例——中关村科金财富助手，释放财富展业潜能 中关村科金以“财富助手”应用场景作为大模型在证券行业的高价值切入点，帮助投资顾问快速、精准、合规地为客户推荐合适的理财产品及组合，更好地响应客户需求 解决过往为客户选择理财产品时间投入多、匹配不精准的问题，财富助手结合大模型与资产配置引擎的算法优势，从海量金融产品中筛选出最适合用户需求的产品，实现产品推荐精准度，提升展业成功率； 通过自动化工具和Agent智能体流程，大幅缩短服务响应时间，提高服务效率，客户满意度提升9.8%； 通过多源知识库整合、大模型、RAG、OCR和语音识别等技术的综合应用，提升投顾在海量非结构化数据中获取和处理信息的效率，在提升展业效率的同时，减少内部员工对产品咨询问题的时间投入； 通过平台的智能化分析，使得优秀投顾经验得以快速复制和普及，整体提升财富顾问展业效率和成功率。