光大证券：南京银行（601009）-2022年三季报点评：盈利增速提至21%以上，大股东增持彰显发展信心

南京银行(601009)事件：10月28日，南京银行发布2022年三季报，前三季度实现营收351.9亿，同比增长16.1%，实现归母净利润149.7亿，同比增长21.3%。加权平均净资产收益率（ROAE）为16.69%，同比提升0.85pct。点评：营收维持16%以上高位，盈利增速提至21.3%。南京银行前三季度营收、拨备前利润、归母净利润同比增速分别为16.1%、15.3%、21.3%，分别较上季变动-0.2、-1.7、1.2pct。其中，前三季度净利息收入增速0.3%，逆转年初以来同比负增长态势；非息收入在前期较高基数上仍实现同比48.7%高增，增速较上季小幅回落2.2pct。拆分业绩增速结构看：规模、非息仍为主要贡献项，分别拉动盈利增速14.3、38.5pct，幅度较中期小幅放大0.4pct，收窄0.6pct。净息差仍为主要拖累项，拖累业绩增速13.8pct，但幅度较中期收敛1pct，净利息收入仍延续年初以来“以量补价”模式。拨备拖累业绩增速1.5pct，较上半年改善8.9pct，资产质量稳健向好情况下，拨备对业绩拖累持续减轻。信贷投放维持高景气度，增速创近两年新高。3Q末，南京