万联证券：长亮科技（300348）-点评报告：大数据业务高速增长，国有大行持续突破

长亮科技(300348)公司发布2021年半年报。上半年实现营业收入4.93亿元(yoy+32.91%)；归母净利润851.74万元（yoy+219.11%）；扣非后归母净利润-205.69万元（yoy+30.15%）。投资要点:收入高速增长，海外业务复苏：分业务来看，数字金融业务解决方案收入2.34亿元（yoy-10.12%），毛利率为50.97%（yoy-8.55pct）；大数据类解决方案收入1.73亿元（yoy+181.76%），毛利率为36.83%（yoy-12.99pct）；互联网金融类解决方案收入0.47亿元（yoy+32.78%），毛利率为34.12%（yoy+1.69pct）。部分业务毛利率下降的主要原因为去年因疫情享受社保减免政策，导致本期营业成本中人力成本增加64.40%。分地区来看，随着疫情逐步恢复，上半年海外业务实现营收0.57亿元（yoy+135.37%），毛利率为73.70%；销售合同金额同比增幅超过85%。接连突破国有大行，整体中标率超48%：公司的大行业务拓展取得了显著成效。上半年已与3家政策性银行、6家国有大型商业银行中的8家以及全部全国性股份制银行展