华西证券：成都银行（601838）-高成长高盈利，资产质量大幅夯实

成都银行(601838)事件概述成都银行发布2020年年报及2021年一季报：1）2020年全年实现营业收入146亿元(+14.73%，YoY)，归母净利润60.25亿元(+8.53%，YoY)。年末总资产6524.34亿元(+16.84%，YoY)，存款4375.59亿元(+14.62%，YoY)，贷款2830.94亿元(+22.54%，YoY)。不良贷款率1.37%(-9bp，QoQ)，拨备覆盖率293.43%(+55.47pct，QoQ)，拨贷比4.01%(+0.53pct，QoQ)；资本充足率14.23%(+1.22pct，QoQ)；年化ROE15.94%(-0.69pct，YoY)。拟派现0.46/股，合计派现16.62亿元，现金分红比例27.58。2）2021年一季度实现营业收入41.10亿元(+19.93%，YoY)，营业利润18.81亿元(+20.59%，YoY)，归母净利润16.69亿元(+18.10%，YoY)。一季度末总资产7137.41亿元(+24.56%，YoY)，存款4825.29亿元(+20.90%，YoY)，贷款3141.77亿元(+28.82%，YoY