太平洋证券：重庆银行2026年中报点评：存款成本压降推动息差回升，投行区域领先

重庆银行(601963) 事件：重庆银行8月20日披露2026年半年度报告：报告期营业收入84.86亿元、同比+10.79%，归母净利润35.18亿元、同比+10.29%，年化加权平均ROE12.03%、同比+0.51pct；期末不良贷款率1.11%、较上年末-0.03pct，拨备覆盖率247.31%、+1.73pct。 利息净收入高增驱动营收提速。报告期利息净收入73.89亿元、同比+26.04%，占营业收入87.08%。利息收入165.73亿元、同比+7.83%，利息支出91.84亿元、同比-3.40%，利息收入稳步增长叠加利息支出下降，推动利息净收入保持较快增长。手续费及佣金净收入3.22亿元、占营业收入3.79%；公允价值变动损益0.59亿元、由上年同期净损失转正。成本收入比24.31%、同比+0.30pct，费用管控保持稳健。 对公信贷高增，重点领域投放提速。报告期末资产总额11,089.09亿元、较上年末+7.27%；贷款总额5,824.29亿元、+9.62%，存款总额6,272.02亿元、+10.87%。公司贷款4,628.01亿元、较上年末+12.91%、占比79.78