海通国际：长沙银行2023中报点评：营收利润增速保持高位，资产质量小幅改善

长沙银行(601577)投资要点：长沙银行的利润增速在Q2继续提升，营收保持高位，资产质量继续提升。我们维持长沙银行“优于大市”评级。营收增速保持高位，利润增速有所提升。长沙银行2023年上半年营业收入同比增长12.12%，其中Q2单季度营收增速为11.42%；长沙银行2023年上半年归母净利润增速同比增长10.61%，其中Q2单季度利润增速为12.61%，较Q1的8.68%有明显的提升。各项业务多点开花。2023年上半年长沙银行县域贷款余额达到1615.41亿元，较2022年年底增加192.33亿元，增长13.52%。得益于县域经济的发展，长沙银行在湖南省内的长沙市以外的业务得到了快速发展，其贷款占比从2022年年底的44.55%提升到Q2的45.45%。除此之外，长沙银行的财富管理业务也在高速发展，2023Q2零售客户资产管理规模达到3659.15亿元，较2022年年末增加354.30亿元，增长10.72%；财富客户数达110.05万户，较2022年年末增加12.11万户，增长12.36%资产质量小幅改善。长沙银行23年Q2的不良率为1.16%，较23Q1持平；23Q2拨备覆盖率为