太平洋证券：苏州银行2023年年报&2024年一季报点评：营收增速边际改善，异地扩张持续推进

苏州银行(002966) 事件：苏州银行发布23年及24Q1财报，23年实现营业收入/归母净利润118.66/46.01亿元，同比+0.88%/+17.41%；24Q1实现营业收入/归母净利润32.25/14.55亿元，同比+2.11%/+12.29%。23年/24Q1加权ROE为12.00%/3.32%，同比+0.48pct/+0.13pct。截至24Q1末，公司不良率0.84%，与23年末持平；拨备覆盖率491.66%，较23年末-31.11pct。 营收增速边际提升，中收有所承压。23年、24Q1营收同比分别+0.88%、+2.11%，营收增速边际上行；归母净利润同比分别+17.41%、+12.29%，盈利增速有所回落，但仍在上市城商行中排名中上游。23年、24Q1非息收入分别为33.83、11.06亿元，同比-1.13%、+8.26%；增速提升主要由其他非息收入支撑，23年、24Q1其他非息收入分别为21.45、7.00亿元，同比+1.88%、+57.07%。中收增长有所承压，23年、24Q1手续费及佣金净收入为1.24、0.41亿元，同比-5.95%、-29.55%。 异地扩