LexisNexis：2022年金融犯罪合规真实成本报告-中国版

律商联讯风险信息(LexisNexis® Risk Solutions)的一项新研究报告发现，随着金融机构应对地缘政治风险（以更复杂的制裁形式）及不断加强的反洗钱（AML）监管，到2022年，中国的金融犯罪合规成本总计将达到1465亿人民币 (218亿美元)。目前，中国各大中型金融机构的年均金融犯罪合规成本为1870万美元。《金融犯罪合规真实成本报告》是一项针对亚太地区253家机构（包括50家中国机构）进行的研究报告——《金融犯罪合规真实成本报告》发现，中国金融企业在过去18-24个月里面临的金融犯罪风险有所增加。受访机构包括银行、投资公司、资产管理公司和保险公司。从结果来看，令人震惊的是报告的犯罪范围甚广。大多数受访机构表示，越来越多的机构利用第三方为非法活动、滥用离岸公司和空壳公司结构以及基于贸易的洗钱计划增添合法性。受访机构还表示，他们接触到的与数字支付、使用洗钱账户洗钱以及贿赂和腐败有关的犯罪活动有所增加。随着犯罪范围、了解您的客户（KYC）和反洗钱检查的日益复杂（包括在中国人民银行于2021年9月决定禁止加密货币交易后，要求检查交易链中的加密货币），这些因素正在推高合规成本。