光大证券：厦门银行（601187）-2022年一季报点评：营收增速季环比提升，资产质量持续向好

厦门银行(601187)事件：4月27日，厦门银行发布2022年一季报，实现营业收入13.67亿元，YoY+18.2%，归母净利润6.27亿元，YoY+16.5%。加权平均净资产收益率为10.84%，YoY-0.72pct。点评：营收增速季环比提升，非息收入支撑明显。一季度公司营业收入、归母净利润同比增速分别为18.2%、16.5%，较2021年分别变动22.5、-2.5pct，其中净利息收入、非息收入同比增速分别为10.5%、72.4%，较2021年分别提升14.4、78.6pct。细拆同比增速结构，资产规模扩张、非息收入为主要贡献分项；息差负向拖累有所收窄，费用端负贡献走阔，拨备由正贡献转为负贡献。公司一季度营收增速进一步走高，一方面与去年基数较低有关（1Q21营收增速-16.7%），同时22Q1非息高增也为营收端形成支撑。扩表提速，票据贴现投放力度有所加大。22Q1末，公司总资产同比增长20.0%，增速季环比提升4.4pct，一季度新增资产143.18亿，同比多增128.92亿，公司扩表提速，对净利息收入形成较好支撑。其中，贷款新增60.50亿，同比少增32.64亿，对应一季度末