EY安永：2025年四季度金融行业监管政策与处罚分析报告

2025年四季度金融监管机构发布多项政策，涵盖泛金融、银行保险、证券期货、反洗钱等领域，如《上市公司治理准则》《商业银行并购贷款管理办法》等，强化合规与风险管理。

处罚趋势：银行业处罚集中于贷款管理不审慎（32%）、信贷业务（59%）；保险业主要因财务数据不真实（36%）受罚；证券业营销宣传不规范（21%）突出；反洗钱处罚中客户身份识别不到位占24%。

重点领域：反洗钱监管升级，如《金融机构洗钱风险自评估指引》；养老理财试点全国推广，长期产品受鼓励；支付机构分类评级实施差异化监管。

处罚金额：银行业罚单集中于全国性股份制银行（39%）；保险业财险、寿险公司占78%；反洗钱处罚中银行占比99%。