路孚特：打造个性化服务：财富管理公司如何吸引和留住现代投资者

大多数投资者在寻求个性化投资体验时，一个关键考虑因素是人力顾问提供的价值，特别是在面对加速的数字化和数据可获取性时。有趣的是，在35岁以下的受访者中，47%的人认为技术将使顾问在未来变得更加重要，但33%的受访者表示，技术将使他们变得不那么重要。在35-54岁年龄段，这两个百分比的相关性更密切，因为36%的投资者选择“更重要”，31%的投资者表示顾问将成为财富管理经验的关键。这最终强调了大多数投资者希望技术能够影响未来的顾问关系，但这是否会影响由顾问主导的投资所驱动的价值仍有待讨。财富管理机构有机会利用技术的力量来增强而不是削弱他们未来的角色：通过战略性地使用技术，顾问可以直接满足个人客户需求，并提供能够产生忠诚度的定制体验。