HCR：中国智能投顾市场发展趋势研究报告

中国智能投顾市场发展趋势 研究报告定义：替代人类完成财富管理或投资建议工作智能投顾：智能投顾是用机器完成客户需求分析、投资分析、资产配置选择等工作，目标是替代人类完成财富管理或投资建议的工作，最终实现投资组合的自动优化。要素：数据、投资模型及决策算法是智能投顾的关键历史数据数据类型：用户基本风险偏好、历史交易、价格变化数据等金融数据作用：用于建立投资模型，筛选投资标的等实时数据数据类型：发布数据（如统计局发布数据等）、突发事件情况（董事变更等）、舆论情况等作用：用于投资组合再选择、实时投资决策等投资模式理论依据：现代投资组合理论、资本资产定价模型等作用：结合用户偏好确立资产配置比例、初始投资组合选择、交易基本规则等决策算法理论依据：决策树、朴素贝叶斯、K-means、机器学习等等作用：根据实时市场变化做出投资交易决策分类：主要分为投资建议和资产管理两类盈利模式：分为前段收费和后端盈利两大类中国资产管理行业结构图中国资产管理利润附加值微笑曲线参与者：银行是主角困境：资管行业面临优质资产荒发展基础：代表行业发展方向传统投顾和互联网金融共同发展推动下，中国智能投顾发展具有一定的数据算法模型和